Quando o assunto é investimento, nossas decisões podem ser influenciadas por emoções, notícias e acontecimentos recentes. O questionário de Avaliação de Perfil de Investidor (API), desenvolvido pela Vexty, é uma ferramenta importante para ajudar a trazer uma visão estruturada sobre seus objetivos e sua tolerância ao risco, contribuindo para escolhas mais consistentes para o seu plano de previdência.

Ao longo do mês de outubro, durante 2º Período para Avaliação de Perfil de Investimento, você poderá conhecer melhor os Perfis Risco-Alvo, comparar suas características com a recomendação da API e avaliar o Perfil sugerido pela metodologia Data-Alvo, desenvolvida especialmente para uma jornada de investimento de longo prazo.

Antes de decidir, reflita. A melhor escolha é aquela que mais se alinha aos seus planos para o futuro.

Por que utilizar a API?

Fazer uma escolha adequada de Perfil de Investimento é fundamental para a construção do seu patrimônio previdenciário. Essa decisão envolve analisar seus objetivos, seu horizonte de tempo e sua capacidade de lidar com as oscilações dos mercados financeiros.

Por isso, a Vexty incentiva todos os Participantes e Assistidos a realizarem a Avaliação de Perfil de Investidor (API). A ferramenta foi desenvolvida para apoiar o processo de reflexão, ajudando cada pessoa a compreender melhor a relação entre seus planos de longo prazo, seu perfil de risco e as alternativas de Perfil disponíveis.

Quer conhecer melhor a metodologia?

Antes de concluir sua avaliação, consulte o Guia Explicativo de Perfis de Investimentoda Vexty. O material apresenta os Perfis disponíveis, explica os conceitos de risco e retorno, detalha o funcionamento dos Perfis Risco-Alvo e dos Perfis Data-Alvo e traz informações importantes sobre a metodologia utilizada pela API.

Conhecer essas informações pode contribuir para uma decisão mais consciente e alinhada aos seus objetivos previdenciários.

O que a economia comportamental nos ensina?

A economia comportamental demonstra que nem sempre tomamos decisões financeiras de forma totalmente racional.

É comum atribuir peso excessivo a acontecimentos recentes, reagir a movimentos de curto prazo dos mercados ou acreditar que tendências observadas hoje permanecerão inalteradas no futuro. Em momentos de alta, podemos assumir mais riscos do que realmente desejamos. Em períodos de volatilidade, podemos ficar excessivamente conservadores.

Esses comportamentos são naturais, mas nem sempre favorecem a construção de uma poupança previdenciária de longo prazo.

A API busca, justamente, incentivar uma análise mais estruturada, ajudando o Participante a refletir sobre seus objetivos, sua tolerância ao risco e sua estratégia de investimento de forma menos influenciada por fatores momentâneos.

Perfis Risco-Alvo e Perfis Data-Alvo: qual a diferença?

A Vexty disponibiliza diferentes alternativas de investimento para atender às características e necessidades dos Participantes e Assistidos.

Os Perfis Risco-Alvo são destinados àqueles que desejam escolher uma estratégia de investimentos de acordo com sua disposição para assumir riscos e conviver com oscilações patrimoniais. Cada Perfil possui um nível de risco previamente definido e busca manter uma alocação compatível com esse objetivo ao longo do tempo.

Já os Perfis Data-Alvo consideram, principalmente, o horizonte previdenciário do Participante. Nessa modalidade, a estratégia de investimentos é ajustada gradualmente, à medida que a fase de utilização dos recursos se aproxima, buscando adequar o nível de risco ao momento da jornada previdenciária.

Enquanto os Perfis Risco-Alvo colocam maior ênfase nas preferências do investidor, os Perfis Data-Alvo priorizam o horizonte de longo prazo característico da previdência complementar.

Como a API pode ajudar na sua decisão?

Ao utilizar a API, você receberá uma recomendação baseada em suas respostas sobre objetivos, conhecimentos e tolerância ao risco.

Além disso, poderá comparar esse resultado com a indicação da metodologia Data-Alvo. Como as duas abordagens utilizam critérios diferentes, as recomendações podem não ser idênticas. Isso é esperado e faz parte do processo.

Mais importante do que buscar uma única resposta é utilizar essas referências para refletir sobre qual estratégia está mais alinhada aos seus planos, seus objetivos e à forma como você pretende construir seu patrimônio previdenciário ao longo do tempo.

E se eu optar por permanecer no Perfil atual?

Nem toda avaliação precisa resultar em mudança.

Se o seu Perfil atual continua adequado aos seus objetivos, ao seu momento de vida e à sua capacidade de lidar com oscilações nos investimentos, a manutenção pode ser uma decisão tão válida quanto a alteração.

Na previdência complementar, consistência e disciplina costumam ser fatores importantes para a construção de resultados ao longo do tempo.

Avalie os riscos envolvidos

Toda decisão de investimento envolve riscos.

Os Perfis de Investimento da Vexty possuem diferentes estratégias e, por isso, podem apresentar comportamentos distintos em termos de rentabilidade e volatilidade. Perfis com maior exposição a ativos de maior risco podem apresentar oscilações mais significativas, especialmente no curto prazo.

É importante lembrar que rentabilidades passadas não representam garantia de resultados futuros e que períodos de desempenho positivo ou negativo fazem parte do comportamento normal dos mercados financeiros.

A API, os Perfis Risco-Alvo e a metodologia Data-Alvo são ferramentas de apoio à decisão. Eles não representam garantia de rentabilidade ou proteção contra perdas.

A escolha do Perfil de Investimento é uma decisão individual, que deve considerar seus objetivos previdenciários, sua situação financeira, seu horizonte de investimento e sua capacidade de suportar oscilações ao longo do tempo.

Lembre-se:

A Avaliação de Perfil de Investidor (API) não foi criada para dizer qual caminho você deve seguir. Ela existe para ajudá-lo a tomar uma decisão mais consciente.

Aproveite essa oportunidade para refletir, conhecer as alternativas disponíveis e avaliar se sua estratégia de investimentos continua alinhada à jornada previdenciária que deseja construir.

Em caso de dúvidas, nossa equipe está à disposição por meio dos canais de atendimento.

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O futuro que você deseja construir começa com as decisões que você toma hoje!