Uma das formas mais eficazes de diversificar uma carteira de investimentos é distribuir parte dos recursos entre diferentes países, economias, moedas e setores de atividade.

Embora o Brasil possua uma economia relevante e um mercado de capitais em constante evolução, uma parcela significativa da atividade econômica mundial, da inovação tecnológica e das empresas de maior valor de mercado está localizada fora do país. Os mercados internacionais reúnem milhares de empresas, governos e instituições financeiras que oferecem oportunidades de investimento não disponíveis no mercado brasileiro.

Essa diversificação permite acesso a setores que possuem menor representatividade na economia nacional, como tecnologia, semicondutores, inteligência artificial, saúde, biotecnologia e bens de capital avançados. Além disso, possibilita investir em empresas que atuam globalmente e que participam de tendências econômicas de longo prazo.

Investir exclusivamente na economia brasileira significa concentrar a carteira em um conjunto mais limitado de empresas, setores e fatores econômicos. Ao incluir ativos internacionais, o investidor passa a contar com outras fontes de retorno, reduzindo a dependência dos acontecimentos locais.

O papel das moedas estrangeiras

Outro benefício importante dos investimentos internacionais é a exposição a moedas estrangeiras.

Ao investir fora do Brasil, parte do retorno da carteira pode estar associada não apenas ao desempenho dos ativos investidos, mas também às oscilações das moedas em relação ao Real.

Dependendo da estratégia adotada, essa exposição cambial pode ser mantida como parte integrante do investimento ou protegida por mecanismos específicos destinados a reduzir os impactos das variações das moedas estrangeiras.

Dessa forma, os investimentos internacionais podem contribuir para ampliar a diversificação da carteira tanto sob a ótica dos ativos investidos quanto da exposição a diferentes economias e moedas.

A busca por uma carteira mais eficiente

Uma das teorias mais conhecidas das finanças modernas é a da Fronteira Eficiente, desenvolvida pelo economista Harry Markowitz. Em linhas gerais, essa teoria demonstra que a diversificação é um dos principais mecanismos para melhorar a relação entre risco e retorno de uma carteira.

Um dos conceitos centrais dessa abordagem é a correlação entre investimentos.

A correlação mede o grau de relacionamento entre os retornos de diferentes ativos ao longo do tempo. Quando dois investimentos possuem elevada correlação, seus resultados tendem a se movimentar de forma semelhante. Quando a correlação é baixa ou negativa, seus comportamentos tendem a ser mais independentes.

Na prática, isso significa que combinar investimentos locais e internacionais pode ajudar a reduzir a volatilidade total da carteira, uma vez que os mercados globais são influenciados por fatores econômicos diferentes daqueles que impactam a economia brasileira.

Embora essas relações variem ao longo do tempo e não sejam permanentes, a diversificação internacional continua sendo uma importante ferramenta para reduzir concentrações excessivas de risco em uma única região ou economia.

Como a Vexty investe no exterior

Por meio de determinadas Classes de Ativos, a Vexty possui investimentos internacionais em seus Perfis de Investimento, especialmente naqueles voltados para participantes com horizontes de acumulação mais longos.

Esses investimentos são realizados por meio de fundos especializados que proporcionam acesso a diferentes segmentos dos mercados globais, incluindo ações, renda fixa, crédito privado e outras estratégias internacionais.

Parte dessas estratégias possui exposição às moedas estrangeiras como componente natural do investimento, enquanto outras utilizam mecanismos de proteção cambial para reduzir a influência das oscilações das moedas sobre os resultados da carteira.

O objetivo dessas alocações é ampliar o universo de oportunidades disponíveis aos participantes, diversificar os fatores de risco presentes na carteira e acessar mercados, setores e empresas que não estão disponíveis no ambiente doméstico.

A importância dos gestores especializados

Assim como ocorre nas demais estratégias de investimento da Vexty, os recursos aplicados no exterior são administrados por gestores profissionais especializados.

Esses gestores são responsáveis por analisar oportunidades de investimento, selecionar ativos, administrar riscos e adaptar suas carteiras às mudanças do cenário econômico global.

Além da seleção inicial, a Vexty realiza acompanhamento contínuo desses gestores, avaliando aspectos como governança, gestão de riscos, aderência às estratégias contratadas e consistência dos resultados ao longo do tempo.

Dessa forma, os investimentos internacionais não têm apenas o objetivo de ampliar o conjunto de ativos disponíveis aos participantes. Eles também representam uma importante ferramenta de diversificação, contribuindo para a construção de carteiras mais equilibradas e menos dependentes de um único mercado ou cenário econômico.

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